Parashift/Banken/KYC & Kundenonboarding

Banken · Use-Case

KYC und Kundenonboarding ohne manuelle Dossierprüfung.

Pässe, Ausweise, Handelsregisterauszüge und Gesellschaftsverträge kommen in jedem Format und aus jedem Kanal. Parashift liest, klassifiziert und strukturiert jedes Dokument im Onboarding-Dossier, damit Ihr Compliance-Team prüft statt abtippt.

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BaFin · FINMA Outsourcing-konform DORA · MaRisk AT 9 C5 · SOC 2 · ISO 27001

Reisepass · MRZ erkanntAutomatisch klassifiziert

NameMuster, Anna

Geburtsdatum14.03.1988

AusweisnummerX2847193CH

Gültig bis09.2029

4 Felder automatisch erkannt, MRZ validiert

Der Prozess heute

Ein Onboarding-Dossier, ein Dutzend Nachweise.

Ein KYC-Dossier für Privat- oder Firmenkunden bündelt Pässe und Personalausweise, Handelsregisterauszüge, Gesellschaftsverträge, Adressnachweise und Vollmachten, oft eingereicht über E-Mail, Kundenportal oder mobilen Scan und in unterschiedlichster Qualität. Compliance-Sachbearbeiter erfassen MRZ-Daten, UBO-Strukturen und Gültigkeitsdaten heute manuell, bevor die eigentliche GwG-Prüfung überhaupt beginnt. Das bindet Kapazität an der teuersten Stelle des Onboardings und verzögert die Kontoeröffnung messbar.

Dokumentliste

Was Parashift aus dem Dossier extrahiert.

Jeder Dokumenttyp wird einzeln erkannt und mit den für die KYC-Prüfung relevanten Feldern strukturiert, nicht als unstrukturierter Volltext.

Reisepass & Personalausweis

MRZ-CodeNameGeburtsdatumGültig bisAusstellungsland

Handelsregisterauszug

FirmaRechtsformSitzZeichnungsberechtigte

Gesellschaftsvertrag & Statuten

UBO-StrukturBeteiligungsquoteKapital

Adress- & Wohnsitznachweis

NameAdresseAusstellungsdatum

Bankreferenz & Herkunftsnachweis

KontoinhaberInstitutMittelherkunft

Vollmachten & Zeichnungsberechtigungen

BevollmächtigteUmfangGültigkeit

Weitere Dokumenttypen wie Trust-Urkunden, Steueransässigkeitsnachweise (z.B. W-8BEN) oder Lebensversicherungspolicen werden ebenso zuverlässig erkannt und strukturiert.

Ablauf

Vom Eingang bis zum Onboarding-Entscheid.

01 · EINGANG

E-Mail, Portal, mobiler Scan

Das KYC-Dossier trifft in beliebigem Format und beliebiger Reihenfolge ein.

02 · KLASSIFIKATION

Dokumenttyp je Seite

Ausweise, Handelsregisterauszüge & Co. werden ohne starre Vorlagen einzeln erkannt.

03 · EXTRAKTION & PRÜFUNG

MRZ, UBO, Gültigkeit

Daten werden extrahiert und automatisch gegen Stammdaten und Sanktionslisten geprüft.

04 · ÜBERGABE

CLM & Banking Core

Validierte Identitätsdaten landen mit vollständigem Audit Trail im Onboarding-Case.

Zielsysteme

Integriert sich in Ihre Onboarding-Prozesse.

Low-Code-Anbindung über dokumentierte REST-APIs an Ihr Client Lifecycle Management oder Banking-Core-System, ohne Ablösung der bestehenden Infrastruktur.

AvaloqFinnovaTemenosFinanz Informatik (OSPlus)Atruvia (agree21)CPB TambasEigenentwicklungen

Compliance:

GwG / AMLA Sorgfaltspflichten BaFin/FINMA Outsourcing-Richtlinien DORA, in Kraft seit 17.01.2025 C5 · SOC 2 · ISO 27001

Effekt

Was sich für Ihr Compliance-Team ändert.

70%

kürzere Bearbeitungszeit pro KYC-Vorgang

90%

Straight-Through Processing bei KYC-Dokumenten nach 60 Tagen

Ein Use-Case unter vielen für Banken.

Kredit- & Hypothekardossiers, Bank-Posteingang und Zahlungsaufträge folgen demselben Prinzip: lesen, strukturieren, ins Kernbankensystem übergeben.

Alle Use-Cases für Banken →

Häufige Fragen

KYC und Onboarding, kurz beantwortet.

Welche Dokumente fallen im KYC-Onboarding an?

Identitätsdokumente, Wohnsitznachweise, Formular A zur wirtschaftlichen Berechtigung und Formular K zur beherrschenden Person, AIA- und FATCA-Selbstdeklarationen, bei juristischen Personen Handelsregisterauszug, Statuten und Zeichnungsberechtigungen.

Wie werden Formular A und Formular K verarbeitet?

Beide werden als eigener Dokumenttyp erkannt. Ausgelesen werden die erklärten Personen, Beteiligungsverhältnisse, Datum und Unterschriftsfelder, jeweils mit Konfidenzwert. Handschriftliche Eintragungen sind eingeschlossen.

Deckt das die Anforderungen des Geldwäschereigesetzes ab?

Parashift liefert die strukturierte Datengrundlage und ein Protokoll je Feld. Die Sorgfaltspflicht, die Plausibilisierung und der Entscheid bleiben beim Institut. Die Nachvollziehbarkeit je Wert ist gegenüber der Revision und der Aufsicht belegbar.

Wie wird mit unvollständigen Dossiers umgegangen?

Fehlende Pflichtdokumente und leere Pflichtfelder werden beim Eingang erkannt, statt erst in der Nachbearbeitung. Das verkürzt die Nachforderungsschleifen im Onboarding.

Wo werden die Daten verarbeitet?

In der vertraglich festgelegten Zone: Schweiz, Deutschland oder EU, als Auftragsverarbeitung. Für Banken steht eine dedizierte souveräne Compliance-Zone bereit. Nachweise: BSI C5 2020, ISO 27001, SOC 2 Type II.

Wie wird an das Kernsystem übergeben?

Über REST-API oder Webhook, als strukturierte Felder mit Konfidenzwert an das Kernbankensystem oder die Onboarding-Strecke.

KYC und Kundenonboarding, souverän und revisionssicher.

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